Aunque el fraude en España representa un porcentaje muy pequeño del volumen que manejan las tarjetas de crédito, ha habido casos en los últimos años que han alcanzado gran repercusión social. Su gran variedad, más que incluso las cuantías estafadas, llaman enormemente la atención.

Los más preocupantes son en los que estaban implicados comerciantes o personas que trabajaban en los comercios con terminales de punto de venta. Así, ha habido comerciantes que copiaban la banda magnética de las tarjetas para falsificarlas o que, simplemente, utilizaban sus datos para realizar compras por Internet a cargo de las cuentas de sus clientes. Han sido casos muy puntuales ante los que las propias asociaciones de comerciantes han sido las primeras en reaccionar. Pero no está de más vigilar qué hacen con nuestra tarjeta cuando pagamos.

En 2002 se detuvo a una banda que había copiado más de 60.000 tarjetas al realizar los cobros en el peaje de la autopista A-7. Estafaron más de seis millones de euros. Los dos trabajadores del peaje detenidos cobraban 90 euros por cada tarjeta copiada. En la misma autopista a finales de 2005 se detuvo a 16 transportistas que efectuaban los pagos con tarjetas falsas. También en 2002 se detuvo a un informático valenciano que falsificaba tarjetas cuyos datos sacaba a través de Internet. Realizó compras por valor de 300.000 euros.

Se han dado casos de limpiadores o porteros de bloques de vivienda que extraían las tarjetas recibidas en los buzones e, incluso, un cartero fue detenido por quedarse con las tarjetas que debía distribuir. Por eso actualmente muchas tarjetas de crédito han de ser activadas, tras su recepción, mediante una llamada telefónica, con lo que se asegura su correcta recepción.

La copia de las tarjetas de crédito en los propios cajeros de las sucursales bancarias es otro de los fraudes más socorridos por los estafadores. Del sistema del timador que pone una horquilla en la ranura de la tarjeta para impedir que salga y luego trata de sonsacar el número secreto diciendo que hay que marcarlo de nuevo, se ha pasado a sistemas de copiado de la banda magnética que se sitúan en la ranura y que obtienen la clave secreta mediante una mini cámara que filma el teclado mientras la marcamos.